Politique AML (Lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme)

Dernière mise à jour : 2026

La présente Politique AML (Anti-Money Laundering) décrit les mesures appliquées par Loonieplay Casino (« Loonieplay », « nous », « notre ») afin de prévenir, détecter et signaler les activités susceptibles de constituer du blanchiment d’argent, du financement du terrorisme ou toute autre activité illégale. Cette politique s’applique à l’ensemble des utilisateurs de nos services accessibles via loonieplay.fr et nos plateformes associées.

Opérateur : Kingside Push Ltd.
Licence : Comoros (AOFA)
Services : casino en ligne (jeux de hasard) et paiements associés.

1. Objectifs et principes

Nos objectifs AML sont les suivants :

empêcher l’utilisation de nos services à des fins de blanchiment d’argent, de fraude ou de financement du terrorisme ;
mettre en place une approche fondée sur le risque (risk-based approach) ;
protéger les joueurs et l’intégrité de la plateforme ;
respecter nos obligations légales et réglementaires applicables au regard de notre licence et des normes internationales.

2. Définitions (résumé)

AML : ensemble des mesures de lutte contre le blanchiment.
KYC (« Know Your Customer ») : vérification d’identité et de profil du joueur.
CDD / EDD : diligence raisonnable standard / renforcée selon le niveau de risque.
Fonds : dépôts, gains, bonus, retraits et toute valeur transférée via nos moyens de paiement.

3. Approche fondée sur le risque

Nous évaluons le risque AML selon divers facteurs, notamment :

la localisation géographique (pays/région), y compris les listes de sanctions et zones à risque élevé ;
le comportement de jeu et de paiement (schémas inhabituels, dépôts fractionnés, retraits rapides, etc.) ;
le type de moyen de paiement utilisé (cartes, portefeuilles numériques, crypto-actifs) ;
les signaux de fraude, l’utilisation de tiers, ou des incohérences dans les informations fournies.

Selon le niveau de risque, nous pouvons appliquer des contrôles supplémentaires, exiger des documents complémentaires ou limiter certaines fonctionnalités (dépôts, retraits, changements de coordonnées, etc.).

4. Vérification d’identité (KYC) et âge légal

Nous appliquons une politique de vérification de l’identité afin de confirmer :

l’identité du joueur ;
l’adresse (ou résidence) lorsque requis ;
l’âge légal (interdiction stricte des mineurs) ;
la légitimité des moyens de paiement.

Le KYC peut être demandé :

à l’inscription ou avant l’activation complète du compte ;
avant un retrait ;
lorsqu’un seuil interne, une activité inhabituelle ou un déclencheur de risque est atteint ;
en cas de suspicion de fraude, de compte compromis ou d’utilisation par un tiers.

Documents susceptibles d’être requis (liste non exhaustive) :

pièce d’identité officielle (passeport, carte d’identité, permis de conduire) ;
justificatif de domicile (facture, relevé, document officiel récent) ;
preuve de propriété du moyen de paiement (ex. photo partielle de carte masquant des chiffres, capture de portefeuille, preuve d’adresse de portefeuille crypto, etc.) ;
dans certains cas : preuve d’origine des fonds et/ou origine de patrimoine (relevés bancaires, bulletins de salaire, attestations, justificatifs de vente, etc.).

En cas de non-fourniture des documents demandés ou de documents jugés insuffisants/inauthentiques, nous pouvons suspendre le compte, refuser un retrait, annuler des transactions et/ou mettre fin à la relation commerciale, conformément à nos Conditions.

5. Surveillance des transactions et détection d’activités suspectes

Nous surveillons les dépôts, les mises et les retraits afin d’identifier des schémas pouvant indiquer un risque AML, notamment :

dépôts multiples fractionnés (« smurfing ») ou alternance rapide des méthodes de paiement ;
retraits rapides avec jeu minimal (« deposit & withdraw ») ;
utilisation de comptes multiples, collusion, ou activité anormale sur certains jeux ;
utilisation de moyens de paiement appartenant à des tiers ;
discordances entre l’identité déclarée et les informations de paiement ;
tentatives d’évasion des contrôles (VPN/proxy dans un contexte à risque, documents incohérents, etc.).

Lorsque cela est nécessaire, nous pouvons demander des informations complémentaires, effectuer des vérifications internes, et restreindre temporairement l’accès aux services (dépôts/retraits/jeu) pendant l’examen.

6. Politique de retraits, « same name » et prévention des tiers

Pour réduire le risque AML, nous appliquons notamment les principes suivants :

Retraits au même titulaire : le compte joueur, les méthodes de paiement et les informations KYC doivent correspondre au même titulaire.
Aucun paiement à des tiers : nous ne traitons pas de retraits vers des comptes/cartes/portefeuilles appartenant à une autre personne.
Vérifications avant retrait : des contrôles KYC/AML peuvent être exigés avant le traitement.

Limite de retrait : jusqu’à 5 000 CAD par semaine (ou équivalent, selon la devise et les conditions applicables). Des limites supplémentaires peuvent s’appliquer en fonction du profil de risque, de la méthode de paiement et des exigences de conformité.

7. Paiements acceptés et vigilance renforcée sur les crypto-actifs

Loonieplay Casino propose divers moyens de paiement (notamment cartes et solutions numériques), y compris certains crypto-actifs tels que BTC, ETH, USDT, USDC, TRX, XRP et autres. Les transactions en crypto peuvent faire l’objet de :

contrôles de cohérence entre le compte joueur et l’adresse de portefeuille utilisée ;
vérifications supplémentaires en cas de dépôts/retiraits via des services à risque (mixers/tumblers) ou d’adresses signalées ;
demandes de preuve d’origine des fonds lorsque requis.

Nous nous réservons le droit de refuser ou de retenir le traitement d’une transaction si nous estimons que le risque AML est élevé, ou si des informations indispensables à la conformité ne sont pas fournies.

8. EDD : diligences renforcées (cas à risque élevé)

Nous pouvons appliquer des diligences renforcées dans des situations telles que :

profil de risque élevé (géographie, comportement, volume) ;
informations contradictoires ou difficulté à vérifier l’identité ;
demande inhabituelle de retrait, volumes élevés ou schémas atypiques ;
correspondance potentielle avec des listes de sanctions, PEP (personnes politiquement exposées) ou alertes internes.

Dans ces cas, nous pouvons demander des documents supplémentaires et/ou procéder à des vérifications plus approfondies avant de poursuivre la relation commerciale ou d’exécuter une opération.

9. Gel, suspension, clôture de compte et annulation

Nous pouvons, conformément à nos obligations et à nos Conditions :

geler temporairement des fonds, suspendre des retraits ou bloquer un compte pendant une enquête AML ;
refuser des transactions jugées suspectes ou non conformes ;
clôturer un compte en cas de violation de nos politiques, de fraude, d’utilisation par des tiers ou de non-coopération ;
annuler certains bonus/avantages en cas d’abus ou de fraude (selon les Conditions).

Lorsque requis, nous pouvons également effectuer des déclarations auprès des autorités compétentes et/ou de notre autorité de licence, dans le respect des règles de confidentialité et de non-divulgation applicables.

10. Conservation des données et confidentialité

Nous conservons les informations KYC/AML (documents, journaux de transactions, résultats de contrôles) pendant une durée appropriée afin de satisfaire aux exigences légales, réglementaires et de sécurité. Le traitement des données personnelles est réalisé conformément à notre politique de confidentialité et aux lois applicables en matière de protection des données.

11. Responsabilités des joueurs

En utilisant nos services, vous vous engagez à :

fournir des informations exactes, à jour et complètes ;
utiliser uniquement des moyens de paiement vous appartenant ;
coopérer avec nos demandes de vérification ;
ne pas utiliser la plateforme à des fins illégales.

12. Contact

Pour toute question concernant cette Politique AML ou une demande de vérification en cours, veuillez contacter notre support via les canaux disponibles sur loonieplay.fr.

Cette politique est fournie à titre informatif et peut être mise à jour à tout moment afin de refléter des changements légaux, réglementaires, opérationnels ou de sécurité. La version publiée sur le site prévaut.